З 1 лютого 2025 року в Україні починають діяти нові обмеження на банківські перекази. Ліміти залежатимуть від рівня фінансового ризику клієнтів: 50 тис. грн на місяць для групи високого ризику та 150 тис. грн для інших. З 1 червня цей ліміт знизиться до 100 тис. грн.
Національний банк України запроваджує нові правила фінансового моніторингу, спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою та відмиванням коштів. Відтепер максимальна сума банківських переказів за місяць залежатиме від рівня ризику клієнта.
До високоризикових осіб належать політики, високопосадовці, люди без підтверджених доходів, клієнти з фінансовими зв’язками в РФ і Білорусі, особи, що працюють з криптовалютою та офшорами, а також ті, кого підозрюють у фінансових махінаціях. Для них місячний ліміт становитиме 50 тис. грн.
Для клієнтів із низьким і середнім ризиком обмеження становить 150 тис. грн, однак із 1 червня 2025 року ця сума зменшиться до 100 тис. грн.
НБУ запевняє, що 99% українців не відчують змін, оскільки нові правила не вплинуть на тих, хто має офіційні доходи.
